信息索引号 | 01404053X/2020-00931 | 生成日期 | 2020-04-30 | 公开日期 | 2020-04-30 |
文件编号 | 澄工信发〔2020〕14号 | 公开时限 | 长期公开 | 发布机构 | 工信局 |
公开形式 | 网站 | 公开方式 | 主动公开 | 公开范围 | 面向社会 |
有效期 | 长期 | 公开程序 | 部门编制,经办公室审核后公开 | 体裁 | 通知 |
主题(一级) | 财政、金融、审计 | 主题(二级) | 银行 | 关键词 | 规划,统计,经济,管理,银行 |
效力状况 | 有效 | 文件下载 | |||
内容概述 | 关于印发《2020年江阴市银行业服务实体经济发展考核实施方案》的通知 |
关于印发《2020年江阴市银行业
服务实体经济发展考核实施方案》的通知
市有关部门、各银行业金融机构:
《2020年江阴市银行业服务实体经济发展考核实施方案》已经市工业和信息化局讨论通过,现印发给你们,请认真贯彻执行。
江阴市工业和信息化局
2020年4月28日
(此件公开发布)
2020年江阴市银行业
服务实体经济发展考核实施方案
为深入贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神,认真落实中央经济工作会议和省委十三届七次全会、无锡市委十三届九次全会要求,合力谱写“强富美高”新江阴建设新篇章,奋力当好新时代县域高质量发展排头兵,全面提升和强化银行业服务实体经济能力,确保江阴经济持续健康发展,特制定本办法。
一、考核对象
各驻澄政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行等,设立时间未满一年的银行不参与考核。
二、考核原则
利益对等原则。以服务地方经济发展为己任,既要维护银行业共同利益和可持续发展,又要切实支持实体经济发展。
进退同步原则。以维护地方经济金融稳定大局为重,督促各银行坚持同进共退,遵守《江阴市银行业维护金融生态公约》。
奖优罚劣原则。公正、合理运用考评结果,注重发挥考核的导向和激励作用,将考核结果与表彰奖励和资源分配有机结合。
信用评级原则。引导银行业增强诚信意识、加强信用管理,将诚信作为考核的一项重要内容,增加失信成本、提高行业自律。
三、考核内容
(一)业务指标考核(50分)
1.表内融资(基本分10分):表内融资增量(包含当年处置、核销部分)(基本分5分),较上年末表内融资增量每增加(减少)1亿元加(减)0.5分,最高加10分;表内融资增幅(基本分5分),高(低)于全市增幅每2个百分点加(减)0.5分,最高加10分,如出现负增长,此项指标不得分。
2.制造业贷款占比(基本分25分):基本标准,大型银行35%,股份制银行40%,城商行40%,农商行40%,邮储银行25%,村镇银行35%。达到基本标准的得10分;每高于(低于)基本标准1个百分点加(减)0.5分,最高加10分,扣完为止。制造业新增贷款占银行新增贷款比例(基本分15分),达到50%,得基本分,每高于(低于)基本标准1个百分点加(减)0.5分,最高加20分,扣完为止。农发行不参与考核。
3.小微企业贷款“两增两控”目标完成情况(基本分15分):基本标准,农发行不参与考核,其余银行完成“两增两控”目标(“两增”即小微企业贷款同比增速高于各项同比贷款增速,户数高于上年同期水平;“两控”即小微企业贷款资产质量和贷款综合成本控制在合理水平)。达到基本标准的得15分,各银行“两增”目标每一项未完成扣5分,“两控”目标每一项未完成扣2.5分。
(二)金融环境建设考核(基本分40分)
1.风险协调处置(基本分25分):
在有效管控风险的前提下,开展合理设置贷款期限、无还本续贷、循环贷款等流动资金贷款还款方式创新,切实降低企业资金周转成本,有效缓解企业融资难题并取得一定成效;执行政府协调精神或债权人委员会合作协议到位。
不执行政府协调精神或债权人委员会合作协议的,每发生一起扣10分,扣完为止;违反全市转贷协议(包括市级应急转贷、镇街园区中小企业互助转贷、市中小企业转贷基金),随意收贷、压贷的,每发生一起扣10分,扣完为止;不执行重大事项报告制度,每发生一起扣10分,扣完为止。
积极配合防范和打击非法集资、扫黑除恶、非法理财、电信网络诈骗等工作中成效明显。不积极履行职责,出现重大失误,扣2分。
积极配合做好全省金融生态环境综合评估工作,主动加强与上级条线部门沟通汇报,总结提炼和宣传江阴金融生态县创建工作的特色做法和成效。对上宣传力度不够,影响省级金融机构主观评价的,扣3分。
(三)社会责任考核(基本分10分)
1.产品和服务创新(基本分5分):
科技贷款、农业企业、专业合作社、种养殖户等纯农贷款及各类再就业、大学生和妇女创业等贷款余额达上年末水平的,得基本分,该贷款余额或增速较高的,加1分。
2.业务合规性(基本分5分):严格执行服务收费规范政策,在现场检查和非现场监管(含信访投诉)中未发现其他违规问题的,得基本分。监管部门发现存在违反“七不准、四公开”的问题的,每一起扣1分,扣完为止。
(四)加分项目
1.积极对上争取,支行升格为分行的,加3分;获得较宽信贷审批权限的,加2分;成立科技支行、科技金融事业部、科技金融服务中心等新型组织形式,明确提高对科创企业的不良贷款容忍度的,加2分;创新研发金融产品和积极开展服务创新,并能提供相关可靠资料的,根据创新情况综合评定加2分;作为主发起行牵头组建银团或联合授信的,加3分;积极配合监管部门处置金融风险的,加3分。
2.积极配合监管部门开展银企对接等活动,加2分;向监管部门报送业务数据、宣传资料及时、真实、准确,加1分。
3.积极参与全市中小微企业信贷风险补偿资金池合作的,投放规模较上年增长10%以上的,加2分;积极参与全市中小企业转贷基金,年内转贷中小企业企业数量、转贷金额位列前五的,加2分。
四、考核程序
考核工作由江阴市工业和信息化局负责组织,评价工作包括自评、初审、审定三个环节。
1.自评。年度自评,由各银行机构根据《2020年江阴市银行业服务实体经济考核评分表》开展自评打分,并于次年1月底前报送自评结果以及开展金融创新业务等实绩证明材料。
2.初审。次年1月底前组织市人民银行、银保监组等相关部门对驻澄银行进行全面综合考核评比,确定考核等次。
3.审定。初审结果报江阴市人民政府审定。对当年发生重大违法违规行为、重大风险性事件、严重违反政府相关协调会议精神的、社会反响较差的银行给予一票否决。
五、考核结果运用
1.通报结果。根据得分情况排出年度银行业机构名次,并对银行业机构的考核情况,通报相关监管部门和上级银行。
2.划分等次。依据考核结果,银行业机构名次分A、B、C、D四类,按照不同等次,分别给予不同支持或惩戒措施:
A类银行:(1)推荐先进集体、先进个人,报市委、市政府予以表彰;(2)加强与政府相关项目合作,开展政策性扶持信贷项目;(3)优先推荐与企业投融资合作,主导政银企信贷融资对接等。
B类银行:(1)继续开展与政府相关项目合作;(2)推荐与企业投融资合作,参与政银企信贷融资对接等。
C类银行:(1)限制与政府相关项目合作;(2)保留进一步采取措施的权利。
D类银行:对连续三年被评为C类的银行,直接定位D类。
(1)取消其服务地方发展优胜单位、金融工作奖、文明单位等各类奖项评比的参评或推荐资格;(2)减少与政府相关项目合作;(3)不得参与政银企信贷融资对接等。
没有完成年初信贷投放目标任务的银行不得评为A类和B类银行。
3.督促整改。对于评价结果较差的银行业机构,视情况采取全市通报、由监管部门下发监管意见、开展监管约谈或行政处罚等措施。
本考核办法自2020年1月1日起施行。
2020年度江阴市银行业服务实体经济发展考核评分表
考核单位:(盖章) 填报日期: 年 月 日
一级指标 |
二级指标 |
打分标准 |
基本分 |
最高分 |
考核自评分 |
主管单位考核分 |
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一、业务指标考核 (50分) |
1.表内融资 |
表内融资增量(包含当年处置、核销部分)(基本分5分),较上年末表内外融资增量每增加(减少)1亿元加(减)0.5分,最高加5分;表内融资增幅(基本分5分),高(低)于全市增幅每1个百分点加(减)0.5分,最高加5分,如出现负增长,此项指标不得分。 |
10 |
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2.制造业贷款占比 |
基本标准,大型银行35%,股份制银行40%,城商行40%,农商行40%,邮储银行25%,村镇银行35%。达到基本标准的得10分;每高于(低于)基本标准1个百分点加(减)0.5分,最高加10分,扣完为止。制造业新增贷款占银行新增贷款比例(基本分15分),达到50%,得基本分,每高于(低于)基本标准1个百分点加(减)0.5分,最高加20分,扣完为止。农发行不参与考核。 |
25 |
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3.小微企业贷款“两增两控”目标完成情况 |
基本标准,农发行不参与考核,其余银行完成“两增两控”目标(“两增”即小微企业贷款同比增速高于各项同比贷款增速,户数高于上年同期水平,小微企业申贷获得率不低于上年同期水平;“两控”即小微企业贷款资产质量和贷款综合成本控制在合理水平)。达到基本标准的得15分,各银行“两增”目标每一项未完成扣5分,“两控”目标每一项未完成扣2.5分。 |
15 |
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二、金融环境建设 考核(40分) |
1.风险协调处置 |
不执行政府协调精神或债权人委员会合作协议的,每发生一起扣10分,扣完为止;违反全市转贷协议(包括市级应急转贷、镇街园区中小企业互助转贷、市中小企业转贷基金),随意收贷、压贷的,每发生一起扣10分,扣完为止;不执行重大事项报告制度,每发生一起扣10分,扣完为止。 积极配合防范和打击非法集资、扫黑除恶、非法理财、电信网络诈骗等工作中成效明显。不积极履行职责,出现重大失误,扣2分。 积极配合做好全省金融生态环境综合评估工作,主动加强与上级条线部门沟通汇报,总结提炼和宣传江阴金融生态县创建工作的特色做法和成效。对上宣传力度不够,影响省级金融机构主观评价的,扣3分。 |
25 |
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2.内部风控状况 |
高(低)于全市银行业不良率平均水平的每0.1个百分点减(加)1分,最高加4分,最多扣4分;较上年末本行不良贷款余额每增加(减少)5000万元减(加)0.5分,最高加4分,最多扣4分。处置不良贷款金额,1000万以下得1分,1000万至5000万得2分,5000万以上之每增加5000万增加3分,最高得10分。本项最高得分不得超过30分。 |
15 |
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三、社会责任考核 (10分) |
1.产品和服务创新 |
科技贷款、农业企业、专业合作社、种养殖户等纯农贷款及各类再就业、大学生和妇女创业等贷款余额达上年末水平的,得基本分,该贷款余额或增速较高的,加1分。 |
5 |
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2.业务合规性 |
严格执行服务收费规范政策,在现场检查和非现场监管(含信访投诉)中未发现其他违规问题的,得基本分。监管部门发现存在违反“七不准、四公开”的问题的,每一起扣1分,扣完为止。 |
5 |
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各项得分合计 |
100 |
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主管单位:______________________(盖章)
江阴市工业和信息化局 2020年4月28日印发